Một dạng mã đặc trưng được sử dụng đối với các ngân hàng tại Việt Nam là SWIFT Code. Loại mã này chủ yếu được sử dụng với mục đích đảm bảo giao dịch trên mỗi hệ thống ngân hàng. Bài viết dưới đây sẽ giải thích SWIFT Code là gì và chức năng của mã với những thông tin căn bản mà chúng ta nên phải biết trong lĩnh vực tài chính. Mời bạn cùng whattax.vn tham khảo!
Định nghĩa SWIFT Code là gì?
Chuỗi các ký tự duy nhất có chức năng định danh được sử dụng để xác định ngân hàng thực hiện một giao dịch tài chính quốc tế là Mã SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication). Mã SWIFT bao gồm 8 hoặc 11 ký tự và được sử dụng nhằm xác định cụ thể ngân hàng sẽ tham gia thực hiện việc chuyển tiền xuyên biên giới.
Cụ thể, mã SWIFT sẽ chứa các thông tin sau:
- 4 ký tự đầu: Mã này dùng để xác định ngân hàng (hoặc mã chi nhánh).
- 2 ký tự tiếp theo: Mã dùng để xác định quốc gia. Đây là mã quốc gia thống nhất (ISO 3166-1 alpha-2) của ngân hàng.
- 2 ký tự tiếp theo: Vị trí của tỉnh/ thành phố.
- 3 ký tự cuối cùng (tuỳ chọn): Đây là mã chi nhánh.
Vai trò của Mã SWIFT đối với việc thực hiện các giao dịch tài chính quốc tế là vô cùng quan trọng. Chẳng hạn như gia tăng vốn, chuyển tiền, thanh toán quốc tế và các dịch vụ tài chính khác. Mã này giúp đảm bảo nhanh chóng và chính xác trong việc xác định ngân hàng và chi nhánh nơi giao dịch đang diễn ra.
Quy ước sử dụng SWIFT Code của hệ thống các ngân hàng
Các mã SWIFT ngân hàng tuân theo một quy ước chung nhằm đảm bảo sự thống nhất và dễ dàng xác định.
AAAA (Code of Bank – Tên quy định chi nhánh ngân hàng)
Mã này là một chuỗi các ký tự viết tắt của ngân hàng bằng tiếng Anh và được sử dụng để phân biệt các ngân hàng với nhau trong giao dịch tài chính quốc tế. Ký tự trong mã này chỉ được phép là chữ cái từ A đến Z và không được sử dụng số.
BB (Code of Country -Tên quy định Quốc gia)
Đây là một chuỗi 2 ký tự viết tắt quốc gia của ngân hàng theo tiếng Anh. Đối với các ngân hàng tại Việt Nam, 2 ký tự đầu tiên sẽ là VN, xác định quốc gia của ngân hàng.
CC (Location Code – Tên quy định Mã địa phương)
Mã này xác định vị trí hoặc địa điểm của ngân hàng hoặc chi nhánh. Thường được phép sử dụng cả chữ cái và số. Mã CC cũng được gọi là VX.
DDD (Optional Branch Code – Tên quy định Mã chi nhánh)
Mã này xác định chi nhánh cụ thể của ngân hàng tham gia thực hiện giao dịch, được phép sử dụng cả số lẫn chữ. Tuy nhiên, ở Việt Nam, khách hàng thường bỏ qua 3 ký tự này.
Theo những quy ước chung nêu trên, mã SWIFT cung cấp thông tin cụ thể về ngân hàng và chi nhánh liên quan đến các giao dịch tài chính mang tính quốc tế. SWIFT Code đảm bảo tính chính xác và an toàn trong quá trình chuyển giao dịch.
Các chức năng quan trọng của SWIFT Code
Mã SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) có các chức năng cơ bản trong giao dịch tài chính quốc tế và trong việc xác định ngân hàng và chi nhánh tham gia trong các giao dịch tài chính. Dưới đây giới thiệu tóm tắt các chức năng của mã SWIFT:
Xác định tên ngân hàng và chi nhánh giao dịch
Mã SWIFT được sử dụng nhằm xác định mã số định danh duy nhất của từng ngân hàng và chi nhánh khi tham gia thực hiện các giao dịch tài chính quốc tế. Việc sử dụng mã định danh giúp đảm bảo tính chính xác và nhất quán khi chuyển tiền hoặc thực hiện các giao dịch quốc tế.
Hỗ trợ quản lý rủi ro và bảo mật giao dịch
Mã SWIFT giúp các ngân hàng và tổ chức tài chính quản lý rủi ro trong giao dịch quốc tế bằng cách xác định vị trí chính xác nơi gửi và nơi nhận của giao dịch. Điều này cũng giúp tăng cường an ninh trong các giao dịch tài chính quốc tế.
Kết nối toàn cầu
Mã SWIFT giúp kết nối giữa các dịch vụ ngân hàng và tài chính, qua đó tạo thuận lợi cho việc chuyển tiền và thực hiện các giao dịch tài chính trở nên nhanh chóng và dễ dàng trên phạm vi quốc tế.
Hỗ trợ các dịch vụ tài chính liên quan
Mã SWIFT còn được sử dụng cho việc chuyển tiền và hỗ trợ các dịch vụ tài chính quốc tế khác như thanh toán quốc tế, gia tăng vốn, giao dịch ngoại hối, bảo hiểm nhân thọ và các dịch vụ tài chính khác.
Ý nghĩa đặc trưng của mã SWIFT
Mã SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) là loại mã định danh duy nhất dùng cho các ngân hàng và tổ chức tài chính trên toàn cầu. Ý nghĩa của mã SWIFT nằm ở việc cung cấp một phương tiện nhằm định danh một cách duy nhất các ngân hàng, chi nhánh và tổ chức tài chính thực hiện các giao dịch tài chính quốc tế.
Trong việc chuyển giao dịch tiền tệ, thanh toán quốc tế, giao dịch ngoại hối và các dịch vụ tài chính khác trên quy mô toàn cầu, Mã SWIFT giúp bảo đảm sự chính xác, tin cậy và bảo mật. Do đó, ý nghĩa của mã SWIFT là đưa ra một tiêu chuẩn định danh quốc tế giúp kết nối và thực hiện các giao dịch tài chính thuận tiện và nhanh chóng giữa các ngân hàng và tổ chức tài chính trên thế giới.
Các dịch vụ tiện ích mà mã SWIFT cung cấp cho khách hàng
Trong việc thực hiện các giao dịch tài chính quốc tế, Mã SWIFT cung cấp cho khách hàng hàng loạt các dịch vụ và tiện ích. Dưới đây là một số dịch vụ chủ yếu mà mã SWIFT cung cấp cho khách hàng:
- Chuyển tiền quốc tế: Thông qua việc xác minh ngân hàng, chi nhánh và địa chỉ của người nhận, Mã SWIFT cung cấp cho khách hàng khả năng chuyển tiền quốc tế một cách dễ dàng và nhanh chóng giữa các ngân hàng và tổ chức tài chính trên toàn cầu.
- Thanh toán quốc tế: Để thực hiện thanh toán các sản phẩm, dịch vụ hoặc các giao dịch quốc tế khác một cách thuận tiện và chính xác, khách hàng có thể dùng mã SWIFT.
- Nhận tiền từ nước ngoài: Mã SWIFT cung cấp số định danh duy nhất tại ngân hàng và chi nhánh, giúp các khách hàng dễ dàng nhận tiền từ các nước lân cận một cách thuận tiện và chính xác.
- Giao dịch tài chính quốc tế: Ngân hàng và khách hàng được phép thực hiện các giao dịch tài chính quốc tế bao gồm giao dịch ngoại tệ, gia tăng vốn, thực hiện các giao dịch tài chính toàn cầu và các loại hình dịch vụ tài chính quốc tế khác.
- Thông tin liên quan về tài chính: Cung cấp cho khách hàng thông tin cụ thể và chính xác về các giao dịch tài chính quốc tế, bao gồm cả thông tin tài khoản ngân hàng, phí dịch vụ và hạn mức chuyển tiền, Mã SWIFT cung cấp cho khách hàng.
Bạn đọc đã được cung cấp các thông tin cơ bản SWIFT Code là gì và hướng dẫn sử dụng chi tiết thông qua bài chia sẻ từ whattax.vn. Chúng ta sẽ hiểu được thông tin cơ bản về ngân hàng, chi nhánh liên quan đến các giao dịch tài chính quốc tế thông qua việc sử dụng quy ước rõ ràng từ mã SWIFT. Trong các giao dịch hằng ngày, điều này góp phần bảo đảm tính chính xác và an toàn.
